お客様本位の業務運営方針
基本方針
株式会社フィット（以下、「当社」といいます。）は、お客様本位の業務運営を基本として「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。
１．お客様本位の業務運営に関する方針
・当社は、お客様本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表します。
また、当該方針に係る取組状況（指標）を定期的に公表、見直しを行います。
２．お客様の最善の利益の追求
・お客様のリスク・ニーズを的確に把握しお客様に最適な保険提案を行い、商品のメリット・デメリットを分かりやすく何度も説明します。
・お客様の利益が不当に害されず最善の利益の追求に繋がるようにします。
３．保険募集と利益相反の適切な管理
・お客様に保険商品をおすすめするにあたり、お客様の利益が不当に害されることのないよう適切に努めて管理します。
４．手数料等の明確化
・名目を問わず、お客様が負担する諸費用や手数料がある場合には、それらについてわかりやすくご説明します。
・外貨建生命保険・変額保険について、多くの場合お客様にお支払いいただく保険料の中に、すでに諸費用が組み込まれております。
・契約時に明らかになっている諸費用の他、将来発生する可能性のある費用（乗換手数料・解約手数料等）についても、パンフレット・設計書を用いてわかりやすくご説明します。
５．お客様にわかりやすい情報の提供
・お客様に対して、販売推奨等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供をわかりやすく行います。
・お客様に保険商品やサービスの提供にあたって、パンフレット等図表を見せ、付箋やマーカーを用いてわかりやすい言葉で説明します。
・特にリスクの高い商品は、動画の視聴による説明なども行い、理解度を確認しながらご説明します。
・高齢のお客様や障がいのあるお客様に対して、当社募集規定に沿って親族の同席や複数の募集人によるご説明を行います。
６．お客様にふさわしいサービスの提供
・お客様にとって必要な保険商品・サービスについてのご意向を理解し、お客様の状況にあった適切な商品やサービスをご提供します。
７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
・当社、従業員はお客様に最適な保険を提案できるよう、継続的に研修を行い商品知識や専門知識などの向上に努めます。
お客様本位の業務運営の具体的取組状況～KPI～
当社は、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、その水準、進捗度、周知度を検証するため、下記のとおりＫＰＩを設定し、一定期間ごとにその内容等をチェックし、改善に努めてまいります。
ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、重要業績評価指標のことです。
１．お客様アンケート回収率 25％以上
お客様視点を大切にするため、アンケートの回答をお願いしています。
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2024年度は、1％でした。
アンケートの回答方法が、書面ではなくQRコードからの回答になったため件数が減少してしまいました。
今後も可能な限りアンケートにお答えいただくようご案内していきます。
２．満期日7日前証券作成率 95％
満期日までに「保険証券」がお手元に届くように、早期のお手続きをご案内しています。
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2024年度は、早期（満期28日前）更改率76.4％でした。
引き続き早期に保険証券の発行ができるようご案内していきます。
※2025年度より満期日28日前更改率から満期日7日前証券作成率へ指標が変更となりました。